タイ証券取引委員会（SEC）は、資本市場におけるマネーロンダリングやテクノロジー犯罪を阻止するため、新たな取引監視ガイドラインを発表しました。この新指針は2026年8月16日から施行され、顧客確認プロセスと取引追跡の厳格化を義務付けており、Prachachat Businessが報じています。
タイ、資本市場の監視を強化
タイ証券取引委員会（SEC）は、国内の資本市場における事業者向けに、顧客確認（KYC）手続き、顧客に関する事実確認、および継続的な取引監視プロセスを強化する新たなガイドラインを導入しました。これは、市場がマネーロンダリングやテクノロジー犯罪の温床となるのを防ぐことを目的としています。この取り組みは、国際的な金融活動作業部会（FATF）の勧告やG8行動計画原則を踏まえ、各国が協力してマネーロンダリング対策を強化する動きと一致しています。
顧客確認と取引追跡の厳格化
SECが発表した新ガイドラインでは、事業者に対し、口座開設プロセスからの厳格な本人確認を義務付けています。特に法人顧客の場合、真の受益者（UBO: Ultimate Beneficial Owner）の特定を徹底し、資金源の合理性を検証します。また、取引行動を継続的に監視し、不審な点が見つかった場合は、さらに詳細な顧客デューデリジェンス（Enhanced CDD）を実施し、タイのマネーロンダリング対策事務所（AMLO）の基準に従って疑わしい取引を報告するよう求めています。これは、法人名義の口座が特殊詐欺や国際的なマネーロンダリングのネットワークに利用されるケースが増加している現状に対応するものです。
「口座名義貸し」対策と資金の流れの透明化
さらに、新ガイドラインでは、口座への資金の入出金取引に対する管理措置も強化されます。例えば、資金の受け取りや送金は、顧客自身の名義と一致する口座を通じてのみ行うことを原則とし、資金の流れを明確に追跡できる「監査証跡（audit trail）」の確保を求めます。これにより、「口座名義貸し（mule accounts）」やマネーロンダリングを防ぎます。近年、インターネットバンキングへの不正アクセスや、フィッシング詐欺による架空・他人名義口座への不正送金といった金融犯罪が深刻化しており、これらの対策が急務とされていました。
SEC長官の見解と今後の展望
SECのプロノン・ブサラトラクン長官は、「SECは、顧客確認から取引監視に至るまで、資本市場事業者の基準を包括的に引き上げる必要性を認識しています。今回のガイドラインは、マネーロンダリングやテクノロジー犯罪の防止効果を高め、タイの資本市場に対する長期的な信頼を強化するものです」と述べました。このガイドラインは、SEC、AMLO、中央捜査局、および資本市場ビジネスセクター間の協力に基づいて策定され、変化するリスクに対応し、市場全体の不正行為防止を強化することを目的としています。
この新たなガイドラインは、2026年8月16日から施行されます。詳細については、SECのウェブサイトで公開されている「顧客確認、真の受益者の検証、および顧客取引の追跡と監視に関するガイドライン」を参照できます。
この新たなガイドラインは、タイに在住する日本人や日系企業にも直接的な影響を及ぼす可能性があります。特に、企業がタイの資本市場で活動する場合、口座開設や資金移動の際に、これまで以上に詳細な情報開示や厳格な本人確認プロセスが求められるでしょう。これは、煩雑さが増す一方で、金融システム全体の透明性と安全性が向上し、結果的に健全な投資環境が整備されるという側面も持ちます。
タイ政府がこのような規制強化に乗り出す背景には、近年増加しているサイバー犯罪やオンライン詐欺、そしてそれらと結びつくマネーロンダリングへの危機感があります。特に、匿名性や利便性を謳うデジタル金融商品が犯罪収益移転に利用されるケースが国内外で報告されており、国際的な金融活動作業部会（FATF）の勧告に沿った対策が急務とされています。今回の措置は、タイが国際的な金融犯罪対策の枠組みに積極的にコミットしている表れと言えるでしょう。
